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警惕高利诱惑!检察官教你如何分辨非法集资

警惕高利诱惑!检察官教你如何分辨非法集资

你是否收到过,

承诺高额回报的投资传单?

你是否看到过,

高利率网络借贷平台的募资广告?

你是否被亲友宣传过,

低风险、高回报的投资性传销?

如果回答是肯定的

那么你很有可能已经亲身

接触到了“非法集资”

事实上它离我们并不遥远

全国各地非法集资案件频频发生

那么如何规避风险呢

今天,检察官就来教教大家

如何巧分辨

什么是非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资有哪些特征

1.非法集资行为的非法性。认定非法集资的“非法性”,应当以国家金融管理法律法规作为依据。依法成立的单位超出法定经营范围,违规开展未经授权业务,以投资的名义向社会不特定多数人非法吸收资金是一种典型情形。

2.非法集资行为的公开性。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第1条第1款第2项中的“向社会公开宣传”,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形,只要行为人通过宣传途径主动向社会公众传播吸收资金的信息,即属于“向社会公开宣传”。

3. 非法集资行为的利诱性。实践中,非法集资人多以高额回报大量吸收公众资金,远远超过银行等金融机构理财产品的利息。

4.非法集资行为的社会性。“社会性”特征包含两个层面:一是指向对象的广泛性,即非法集资对象的众多性;二是指向对象的不特定性,即非法集资的对象为不特定多数人。

非法集资的危害主要表现在:

一是非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序,极易引发社会不稳定和大量社会治安问题,甚至引发局部地区的社会动荡;

二是参与非法集资的当事人会蒙受严重经济损失,甚至倾家荡产、家破人亡;

三是非法集资属违法行为,参与者可能会承担相应法律责任,受到法律制裁

依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”

检察官提示:参与非法集资风险自担

根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条明确规定:“因参与非法金融活动受到的损失,由参与者自行承担。”非法集资本身是违法行为,参与者的利益不受法律保护,其损失国家不能代偿。对非法金融机构和非法金融业务的债权债务进行清理后,责任人的剩余资产不够返还出资者的出资,只能就所剩余的资产在出资者之间按比例进行返还。

任何投资都存在风险,高收益往往伴随着高风险,特别是一些不规范的经济活动更是蕴藏巨大的资金风险。人民群众一定要增强自我保护意识,提高识别非法集资的能力,远离非法集资,从源头上根除非法集资赖以生存的社会环境。



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[供稿单位:区检察院] [责任编辑:孙景文]
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